SAGRILAFT
Diagnóstico, diseño e implementación de SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral LA/FT/FPADM) — cumplimiento con la Circular Básica Jurídica y estándares internacionales (GAFI/FATF).
• Diagnóstico de riesgo SAGRILAFT: Identificamos vulnerabilidades sectoriales y de negocio (clientes, productos, canales). (Superintendencia de Sociedades)
• Diseño de políticas y procedimientos: Manuales, políticas, procedimientos operativos, Matriz de Riesgos y flujo de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). (Superintendencia de Sociedades)
• Implementación tecnológica: Recomendación e integración de soluciones para KYC, monitoreo transaccional y gestión de alertas. (Pirani Risk)
• Capacitación y simulacros: Formación para Junta Directiva, Oficial de Cumplimiento y operativos; pruebas de stress y auditorías internas. (Pérez-Llorca, Despacho de abogados)
• Acompañamiento en reportes a la UIAF y relaciones con autoridades: Preparación de ROS y gestión de requerimientos regulatorios. (UIAF)
¿Qué es SAGRILAFT y por qué su empresa debe implementarlo hoy?
SAGRILAFT significa Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamento para la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM). Es el marco que deben adoptar las empresas del sector real y ciertos sujetos obligados en Colombia para prevenir que sus operaciones sean usadas con fines ilícitos.
Elementos básicos del SAGRILAFT:
• Política y compromiso institucional.
• Identificación y evaluación de riesgos (clientes, operaciones, productos, jurisdicciones).
• Controles y procedimientos operativos (KYC, debida diligencia).
• Monitoreo y reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIAF.
• Oficial de Cumplimiento y gobierno corporativo. (Superintendencia de Sociedades)
Estapas del SAGRILAFT
• Controles y procedimientos operativos (KYC, debida diligencia).
• Monitoreo y reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIAF.
• Oficial de Cumplimiento y gobierno corporativo. (Superintendencia de Sociedades) Marco normativo nacional e internacional (resumen):
• Nacional: Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades — circulares y oficios relacionados que definen requisitos mínimos y obligaciones sectoriales. (Superintendencia de Sociedades)
• Internacional: Las 40 Recomendaciones del GAFI/FATF son el referente internacional sobre medidas ALA/CFT que deben adoptarse nacionalmente. Colombia adapta esas recomendaciones en su supervisión y regulación. (FATF) Conclusión / propuesta: Implementar SAGRILAFT no es solo cumplir: es proteger la sostenibilidad del negocio. Nuestra consultoría diseña soluciones proporcionales al riesgo, con documentación, tecnología y capacitación listos para auditoría y supervisión
Marco normativo nacional e internacional (resumen):
• Nacional: Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades — circulares y oficios relacionados que definen requisitos mínimos y obligaciones sectoriales. (Superintendencia de Sociedades)
• Internacional: Las 40 Recomendaciones del GAFI/FATF son el referente internacional sobre medidas ALA/CFT que deben adoptarse nacionalmente. Colombia adapta esas recomendaciones en su supervisión y regulación. (FATF) Conclusión / propuesta: Implementar SAGRILAFT no es solo cumplir: es proteger la sostenibilidad del negocio. Nuestra consultoría diseña soluciones proporcionales al riesgo, con documentación, tecnología y capacitación listos para auditoría y supervisión
¿Porqué Elegirnos?
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Checklist rápido SAGRILAFT — ¿su empresa cumple?
1. ¿Tiene política escrita y aprobada por la Junta sobre SAGRILAFT? (Sí/No) (Superintendencia de Sociedades)
2. ¿Cuenta con Oficial de Cumplimiento designado y funciones claras? (Sí/No) (Pérez-Llorca, Despacho de abogados)
3. ¿Realiza identificación y clasificación de clientes (KYC/EDD) según riesgo? (Sí/No) (UIAF).
4. ¿Posee procedimientos para monitoreo transaccional y alertas? (Sí/No) (Superintendencia Financiera)
5. ¿Reporta operaciones sospechosas oportunamente a la UIAF? (Sí/No) (UIAF)
6. ¿Existen planes de capacitación anual y pruebas de stress? (Sí/No) (Pérez-Llorca, Despacho de abogados)
7. ¿Documenta auditorías internas y acciones correctivas? (Sí/No) (Superintendencia de Sociedades) P: ¿Quién está obligado a implementar SAGRILAFT?
FAQ (Preguntas frecuentes cortas)
P: ¿Quién está obligado a implementar SAGRILAFT?
R: Empresas del sector real determinadas por la Superintendencia de Sociedades, entidades sin ánimo de lucro en ciertos casos, cámaras de comercio y otros sujetos según normas y oficios vigentes. Ver circular y oficios de la Supersociedades. (Superintendencia de Sociedades)
P: ¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT? R: SAGRILAFT es la evolución/ampliación del anterior enfoque SARLAFT: ahora se define como un sistema integral de autocontrol y gestión de riesgos y busca mayor alineación con estándares internacionales. (Rics Management)
P: ¿Qué autoridad supervisa su cumplimiento?
R: Depende del sector: principalmente la Superintendencia de Sociedades para el sector real; la Superintendencia Financiera para entidades vigiladas y otras autoridades según el sector. Además, la UIAF recibe reportes de operaciones sospechosas. (Superintendencia de Sociedades)
¿Por qué elegirnos”
• Experiencia regulatoria: desarrollos alineados con circularizaciones y oficios de la Supersociedades y requisitos internacionales. (Superintendencia de Sociedades)
• Soluciones prácticas: políticas, manuales, tecnología y formación entregables listos para auditoría. (Carnes Frías Fazán)
• Acompañamiento integral: desde diagnóstico hasta reportes a UIAF y atención a requerimientos regulatorios. (UIAF)
Referencias principales
1. Superintendencia de Sociedades — SAGRILAFT / Capítulo X y circulares relacionadas. (Superintendencia de Sociedades)
2. Circular Externa y oficios sobre SAGRILAFT (Supersociedades). (Superintendencia de Sociedades)
3. FATF / GAFI — 40 Recomendaciones (estándar internacional ALA/CFT). (FATF)
4. UIAF — reportes y guía sobre ROS y cooperación nacional. (UIAF)
5. Documentos técnicos y guías regionales (GAFILAT / material metodológico). (biblioteca.gafilat.org)